El Heraldo del Henares
La Guardia Civil ha investigado a un director de sucursal bancaria por ser el presunto autor de varios delitos de estafa, blanqueo de capitales y falsedad documental, ya que, supuestamente, valiéndose de su cargo, utilizaba los terminales de sus propios compañeros para apropiarse del dinero de las cuentas de personas que llevaban tiempo fallecidas.
La investigación se inició tras la denuncia del familiar de uno de los perjudicados, el cual tras verificar que la cuenta bancaria de su padre, fallecido años atrás, se encontraba casi sin fondos, según han informado fuentes del Instituto Armado en un comunicado.
Este hombre señaló que habían comprobado que ningún familiar o allegado pudo haber hecho uso de la cartilla bancaria, por lo que finalmente interpuso denuncia en las dependencias de la Guardia Civil de su localidad.
Por su parte, la entidad bancaria se puso en todo momento, y siempre dentro de las posibilidades legales que amparan este tipo de investigaciones, a disposición de la Guardia Civil de Ciudad Real, en cuya provincia habían ocurrido los hechos.
Finalmente se logró averiguar la autoría de los mismos y se llegó a identificar a otros catorce perjudicados, en su mayoría personas de avanzada edad o fallecidas, víctimas de la operativa mantenida por el director de su sucursal bancaria.
Los fondos defraudados, 59.250 euros, han sido finalmente reembolsados a sus legítimos propietarios, personándose la entidad bancaria como acusación particular.
Modus operandi
La investigación desveló que el autor de los hechos, haciendo uso de su posición como director de la sucursal, procedía regularmente al control de las cuentas de clientes de edad avanzada o las cuales se encontraban inactivas por largos periodos.
Una vez localizadas las cuentas vulnerables, ya sea por su inactividad o por la situación de vulnerabilidad de los titulares, procedía a generar duplicados de las cartillas bancarias, falsificando firmas de los titulares y generando nuevos códigos de seguridad PIN e incluso aumentando los disponibles diarios.
Luego, utilizaba los terminales de sus compañeros de sucursal cuando estos estaban ausentes, para realizar los duplicados de cartillas bancarias, así como las otras operaciones que finalizaban con la extracción manual de los fondos en cajeros automáticos de otras localidades al objeto de evitar poder ser descubierto.
Las diligencias policiales han sido puestas a disposición del Juzgado de Primera Instancia e Instrucción nº 2 de Daimiel (Ciudad Real).
Recomendaciones con las cuentas de familiares de avanzada edad
La Guardia Civil ha realizado una serie de recomendaciones para evitar este tipo de fraudes:
- Mantener un control más regular de las cuentas bancarias activando todas las medidas de seguridad que proponga la entidad bancaria.
- Ayudar a nuestros mayores a realizar este tipo de control sobre sus cuentas bancarias, instruyéndoles en la medida de lo posible en cuanto al control bancario a efectuar.
- Designar a un familiar, incluso mediante poder preventivo notarial, el cual puede ser expedido de una manera total o parcial en lo que autorizaciones se refiere puede resultar de gran ayuda para el control bancario.
